Agent Général AXA Prévoyance et Patrimoine

113 rue Madame de Maintenon
78 120 Rambouillet
Tél : 06 58 31 93 10

Ma méthode de travail - PARTICULIERS, FAMILLES

Vous êtes un particulier, un foyer, salarié cadre, profession libérale, chef d’Entreprise

 

Lors d’un premier entretien d’1h30 environ, nous auditons ensemble votre situation sociale et patrimoniale afin de déterminer si vos garanties actuelles correspondent à vos besoins et ceux de votre famille si un aléa de la vie venait à survenir :

 

• Décès : Quelles sont les conséquences de mon décès pour mes proches?

  1. En Capital : Pour mon conjoint ou mes ayant-droits
  2. En revenus : Pension de conjoint ? Rente éducation ?
  3. Succession : Quels seraient les droits de succession pour mes ayant-droits ?

 

• Arrêt de travail et invalidité

  1.  Arrêt de travail : Comment suis-je  indemnisé ? Combien de temps ? Et à quelle hauteur ?
  2. Invalidité :  Ai-je droit à une rente si je suis invalide ? Pendant combien de temps ? De quel montant ?

 

• Santé

Ma mutuelle est-elle adéquate pour ma famille ? Suis-je bien remboursé pour mes frais médicaux et ceux de ma famille ?

               

• Retraite

Quels seront mes revenus à la retraite ? A quel âge pourrai-je la prendre ? Combien touchera mon conjoint lors de mon décès à la retraite ?

 

• Epargne

Mes placements correspondent-ils à mes objectifs ? Comment optimiser mon épargne ?

 

Avec  l’ensemble des éléments recueillis lors de notre premier entretien, je rédigerai votre Bilan Social et Patrimonial que je vous présenterai lors de notre deuxième rendez-vous.  Nous verrons ensemble si vos garanties couvrent vos besoins.